Bestandsaufnahme
Prüfung vorhandener Policen auf Deckung, Laufzeit und Kündigungsfrist.
Unsere Leistungen für Ihren Finanzstart
Jede Leistung richtet sich an Menschen, die ihre Finanzen erstmals strukturiert planen möchten. Wir bieten verständliche Grundlagen, arbeiten mit klaren Checklisten und berücksichtigen deutsche Regulierungen.
Budgetanalyse & Haushaltsübersicht
Wir strukturieren Einnahmen und Ausgaben und zeigen, wie Sie Fixkosten, variable Ausgaben und jährliche Sonderzahlungen verlässlich darstellen. Dabei nutzen wir Benchmarks aus deutschen Großstädten und dokumentieren Handlungsempfehlungen.
- Analyse der letzten drei Monate
- Kategorisierung nach Wohnkosten, Mobilität, Versicherungen, Freizeit
- Identifizierung kurzfristiger Einsparpotenziale
Sparplan-Design für Einsteigerinnen und Einsteiger
Wir entwickeln eine Sparstrategie, die Daueraufträge, Tagesgeldkonten und ETF-Sparpläne beinhaltet, ohne komplexe Finanzprodukte vorauszusetzen. Dabei achten wir auf realistische Sparquoten und empfehlen behutsame Anpassungsschritte.
Versicherungs-Basischeck
In Deutschland gehören Haftpflicht, Berufsunfähigkeitsabsicherung und Krankenzusatzversicherungen zu häufigen Fragen. Wir erklären den Bedarf, listen Mindestabsicherungen und zeigen, wie Sie bestehende Policen bewerten.
Priorisierung
Gegenüberstellung von Pflichtversicherungen und optionalen Ergänzungen.
Dokumentation
Strukturierte Übersicht zur Ablage und Vorbereitung auf Beratungen mit Versicherern.
Finanzielle Meilensteine planen
Ob Eigenheim, Weiterbildung oder Elternzeit: Gemeinsam strukturieren wir Ziele, Termine und benötigte Rücklagen. Wir berücksichtigen staatliche Förderungen, Steuerfreibeträge und realistische Zeitachsen.
Begleitprozess
- Kick-off mit Zieldefinition und Unterlagensichtung
- Analyse-Workshop mit individueller Roadmap
- Umsetzungsphase mit wöchentlichen Check-ins
- Review und schriftliche Zusammenfassung
Jede Phase wird dokumentiert, damit Sie nachvollziehen können, welche Entscheidungen getroffen wurden und welche Schritte als Nächstes folgen.
Fragen zu unseren Leistungen
Wie individuell sind die Leistungen?
Wir passen jede Roadmap an Ihre Lebenssituation an. Die Struktur bleibt gleich, damit Sie sich orientieren können, Inhalte und Beispiele beziehen sich auf Ihre Zahlen.
Welche Unterlagen werden benötigt?
Mindestens Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Miet- und Versicherungsverträge. Auf Wunsch stellen wir eine detaillierte Checkliste bereit.
Gibt es digitale Tools?
Wir arbeiten mit datenschutzkonformen Tabellen und Apps und erklären, wie Sie sie verantwortungsbewusst einsetzen.